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企业集团财务公司相对于传统金融机构服务实体经济的优势比较

发布时间:2019-10-26 11:27:47点击:5734

  企业集团财务公司相对于传统金融机构服务实体经济的优势比较

  1.企业集团出资设立的财务公司比传统金融机构更贴近、了解集团成员单位

  企业集团财务公司与银行等传统金融机构相比较来讲,相互之间存在竞争和合作的关系,从服务的客户对象来划分,财务公司比银行等金融机构小且有较多重叠,银行等金融机构对处于成长期流动资金和项目开发需求强烈的集团成员单位的支持作用和能力更强,但银行对中小企业的支持一般基于已经持续成熟经营的视角,在风险偏好上对于成立初期和效益不太乐观的企业持谨慎态度。然而,财务公司从整个集团的战略角度及下属成员单位未来发展的可持续性出发,进行整体规划和信贷支持,更贴近为集团成员单位服务。因此,银行侧重于企业的近期发展和财务状况,财务公司更加看重企业本身的长期发展。


企业集团财务公司相对于传统金融机构服务实体经济的优势比较


  2.企业集团财务公司应对风险处置不良资产的手段比较多元化

  从风险处置角度看,由于传统金融机构不具备企业不良资产的经营能力,通常对不良资产处置采用核销、拍卖、证券化等形式,本质上都是折价处理,造成回收率不高的问题。以往债转股也是对不良资产的一种处理方式,但是金融机构需要专门出资成立金融投资子公司来运作,实现隔离不良资产的风险,转而成为金融投资子公司业务。只不过是进行不良资产“剥离式”出售,计价以股权为对价,本质上仍是出售。而财务公司对风险的处置手段更灵活、更多元化,采用与银行相同的清算方法来处置和剥离不良资产,并且可依托集团公司整体产业链综合考虑,将不良资产收回、再整合,提高不良资产处置效率。

  3.企业集团财务公司对经济周期有更好的适应性

  顺周期方面,财务公司可在社会经济上行期间,积极扩大业务规模,凭借其集团规模、信用产生的议价能力和优势,降低涵盖整个集团成员单位的资金成本。遇到逆周期,面临社会经济下行压力,企业会以下降生产意愿,来应对市场需求减少,这时候就能发挥财务公司依托企业集团,产业与金融紧密结合的作用,提高资金集聚效应,积极推动经济平稳增长。


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